Por: Leanlly Pérez- American Express acordó pagar $230 millones para resolver múltiples acusaciones relacionadas con fraude y marketing engañoso investigadas por el Departamento de Justicia (DOJ) de los Estados Unidos.
Del monto total, $138 millones forman parte de un acuerdo de no enjuiciamiento con la Fiscalía Federal del Distrito Este de Nueva York, en el que se resolvieron cargos por fraude electrónico.
Las investigaciones determinaron que la compañía proporcionó información incorrecta sobre beneficios fiscales al promover productos como Payroll Rewards y Premium Wire a pequeñas y medianas empresas, sugiriendo falsamente que estos productos ofrecían deducciones fiscales significativas.
Adicionalmente, la empresa pagará $108.7 millones para resolver una investigación civil del DOJ sobre prácticas de marketing engañoso en la venta de tarjetas de crédito.
Entre 2014 y 2017, empleados de American Express tergiversaron información sobre beneficios de tarjetas, tarifas y recompensas, y en algunos casos usaron números de identificación patronal (EIN) ficticios para que negocios no elegibles accedieran a líneas de crédito.
Esto representó riesgos financieros significativos para clientes y para la estabilidad del sistema financiero al comprometer la precisión de las solicitudes de crédito y evaluaciones de riesgo.
Según las autoridades, estas prácticas llevaron a pequeñas empresas a pagar tarifas excesivas bajo falsas promesas de beneficios fiscales, generando incumplimientos tributarios potenciales.
Además, los productos involucrados fueron eliminados por American Express en 2021, tras una investigación interna que resultó en el despido de aproximadamente 200 empleados.
El DOJ destacó que este acuerdo busca fortalecer la transparencia y el cumplimiento normativo en las instituciones financieras.
Brian Boynton, fiscal adjunto de la División Civil del DOJ, señaló que las tácticas engañosas de American Express amenazaron la integridad del sistema financiero y la confianza de los clientes.
En respuesta, American Express aseguró que ha implementado reformas internas para garantizar el cumplimiento normativo y ha cooperado plenamente con las investigaciones.
La empresa también alcanzó un acuerdo con la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal, que será formalizado en las próximas semanas.
